قبل أي بحث، اضرب رقمين. منصة تعد بـ 1% يوميا تعني، مع إعادة استثمار الأرباح، نحو 37 ضعفا خلال سنة، و3% أسبوعيا تعني نحو 4.6 أضعاف. من يملك آلة تفعل هذا فعلا لا يحتاج إلى مالك ولا إلى مجموعة واتساب؛ يكفيه أن يدير ماله الخاص. هذا الحساب وحده يحسم معظم العروض التي تصلك باسم «تداول NFT الآلي» أو «مراجحة NFT».
ولمن يريد رأي جهة رقابية: لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية (CFTC) نشرت تحذيرا صريحا من أن الوعد بعائد مضمون 10% شهريا أو «نسبة فوز 100%» من روبوتات الذكاء الاصطناعي لغة احتيال معتادة، لأن التقنية لا تتنبأ بالسوق.
ابحث عن الاسم في I-SCAN وعند الرقيب في بلدك
قراء العربية موزعون على بلدان كثيرة، ولكل بلد جهة رقابة مختلفة: هيئة السوق المالية في السعودية، وهيئة الأوراق المالية والسلع وسلطة دبي للخدمات المالية وسلطة تنظيم الأصول الافتراضية في الإمارات، والهيئة العامة للرقابة المالية في مصر، وغيرها. لذلك نقطة البداية الأعم هي I-SCAN، قاعدة بيانات المنظمة الدولية لهيئات الأوراق المالية (IOSCO)، التي تجمع تحذيرات أعضائها من شركات غير مرخص لها بتقديم خدمات الاستثمار.
ابحث عن اسم المنصة وعن عنوان موقعها. إن ظهر، توقف. وإن لم يظهر، فتذكر ما تكتبه الصفحة نفسها: القائمة ليست كاملة. بعد ذلك ادخل موقع الجهة الرقابية في بلدك وابحث في قوائم التحذير أو سجل المرخص لهم.
صورة الترخيص لا تثبت شيئا
كثير من المنصات ترسل صورة «ترخيص» أو «شهادة رقابية» عليها ختم ورقم من بلد ما. الصورة وحدها لا تثبت شيئا، فأي شخص يستطيع صنعها. هناك ثلاثة أمور يجب التحقق منها، وعلى موقع الجهة الرقابية فقط.
أولا، ابحث بنفسك عن موقع الجهة الرقابية الرسمي، ولا تستعمل الرابط المرسل إليك ولا العنوان المطبوع على الشهادة. ثانيا، أدخل رقم الترخيص أو اسم الشركة في سجل المرخص لهم، وتأكد أن الجهة الظاهرة هي الشركة نفسها وأن الترخيص يشمل النشاط الذي تمارسه الآن. ثالثا، قارن الموقع الرسمي المسجل بالموقع الذي تستعمله. إن لم يتطابق أي منها، فالوثيقة اسم مستعار أو مزورة.
ومن الحيل الشائعة أيضا عرض شهادة تأسيس شركة على أنها ترخيص. تسجيل شركة في بلد ما لا يعني الإذن بجمع الأموال من الجمهور أو تقديم خدمات الاستثمار.
مدير الحساب على واتساب
النمط الشائع: إعلان بوجه معروف أو مقطع قصير، ثم رقم واتساب، ثم «مدير حساب» ودود يرد في كل وقت ويشرح لك كيف تودع. قد يطلب منك تثبيت تطبيق لم تسمع به، أو إرسال USDT إلى عنوان يعطيك إياه في المحادثة.
الشركات المرخصة لا تجمع أموال عملائها في عنوان يرسله موظف في محادثة خاصة، ولا تطلب منك مشاركة شاشتك أو تثبيت برنامج تحكم عن بعد. واحد من هذه الطلبات يكفي لإنهاء المحادثة.
العبارات وما تعنيه فعلا
| ما يقولونه | ما يعنيه عمليا |
|---|---|
| روبوت مراجحة آلي بالكامل | لا ترى الصفقات ولا تستطيع التأكد من وجودها |
| ربح يومي ثابت من NFT | الأرباح تُدفع من أموال من ينضمون بعدك |
| شركة مرخصة في الخارج، والشهادة مرفقة | الشهادة تُزوّر؛ تحقق في موقع الجهة الرقابية |
| مدير حسابك الشخصي يتداول عنك | ترى لقطات شاشة فقط، لا الحساب الحقيقي |
| حوّل بـ USDT لأنه أسرع | لأن التحويل لا يمكن استرجاعه |
| ادفع الضريبة قبل السحب | الضريبة الحقيقية تُقتطع من المبلغ ولا تُطلب منفصلة |
إن سمعت أغلب هذه العبارات في محادثة واحدة، فأنت تعرف ما يجري.
السحب الأول الناجح
غالبا ينجح السحب الصغير الأول فعلا، وهذا هو الغرض منه: أن تثق فتودع أكثر وتدعو أقاربك. حين يكبر الرصيد تظهر الشروط: رسوم تحرير، أو ضريبة مسبقة، أو ترقية الحساب.
المنصة الحقيقية تخصم رسومها من الرصيد، ولا تطلب تحويلا جديدا لتحرير المال القديم. في اللحظة التي يُطلب منك فيها الدفع أولا، اعتبر ما في الداخل ضائعا ولا ترسل شيئا آخر.
إذا أرسلت المال
توقف عن دفع أي رسوم. احتفظ بالأدلة: رابط الموقع، ولقطات الشاشة، والمحادثات، وإيصالات التحويل، ورمز المعاملة (hash) إن أرسلت عملات رقمية. إن كان التحويل بنكيا فاتصل بمصرفك فورا. ثم أبلغ الشرطة في بلدك وجهة الرقابة المالية فيه.
بعد البلاغ سيظهر من يعرض استرجاع المال مقابل رسوم مقدمة. هذا احتيال ثان، وشكله موصوف في مقال سحب ETH.
أسئلة متكررة
لم أجد اسم المنصة في I-SCAN، هل هي آمنة؟
ليس بالضرورة. الصفحة نفسها تقول إن القائمة ليست كاملة، والمنصات تغير أسماءها ومواقعها بسرعة. استعملها لاستبعاد من صدر بحقه تحذير، ثم افحص قوائم الجهة الرقابية في بلدك، واحسب العائد الموعود، وانظر إلى من يستلم أموالك.
طلب مني مدير الحساب تثبيت تطبيق أو مشاركة الشاشة، هل هذا طبيعي؟
لا. الشركات المرخصة لا تطلب تثبيت برامج التحكم عن بعد ولا مشاركة الشاشة، ولا تجمع الأموال في عنوان يرسله موظف في محادثة خاصة. أنهِ المحادثة، ولا تثبت شيئا، وإن كنت ثبّت برنامجا فاحذفه وغيّر كلمات المرور.
يطلبون ضريبة قبل السحب، هل أدفعها؟
لا. المنصة الحقيقية تخصم الرسوم من الرصيد ولا تطلب تحويلا جديدا لتحرير المال. كل دفعة يتبعها شرط جديد. أوقف الدفع، واحتفظ بالأدلة، واتصل بمصرفك إن كان التحويل بنكيا، وأبلغ الشرطة والجهة الرقابية.
روابط للمراجعة
- IOSCO I-SCAN — تحذيرات هيئات الرقابة في دول كثيرة من شركات غير مرخص لها
- CFTC: روبوتات الذكاء الاصطناعي ليست آلات لطباعة المال — تحذير الجهة الرقابية الأمريكية (بالإنجليزية)