May isang tanong na mabilis sumala sa karamihan ng alok: nasaan ang SEC registration number? Sa ilalim ng mga patakaran ng SEC para sa crypto-asset service providers na inilabas noong 2025 (SEC Memorandum Circular No. 4 at 5, serye 2025), kailangang nakarehistro sa SEC ang sinumang nag-aalok ng crypto services sa Pilipinas, at dapat nakalagay ang registration number sa kanilang marketing materials. Kung ang ad, post, o group chat ay puro screenshot ng kita at walang ganitong numero, may sagot ka na.
Nilalaman
Hanapin ang pangalan sa mga advisory ng SEC
Regular na naglalabas ang SEC ng public advisory laban sa mga entity na nangangalap ng investment nang walang lisensya, at nakalista ang mga ito sa seksiyong Advisories ng website nito. Hanapin doon ang pangalan ng platform at pati ang pangalan ng taong nag-aalok sa iyo. Kapag may lumabas, tigil na.
Kapag walang lumabas, hindi pa rin ibig sabihin na ligtas. Mabilis magpalit ng pangalan at domain ang ganitong mga scheme. Para sa platform na nagsasabing lisensyado sila sa ibang bansa, may database ang IOSCO na tinatawag na I-SCAN, kung saan pinagsasama ang mga babala ng mga regulator mula sa maraming bansa; sinasabi rin mismo ng pahina na hindi ito kumpletong listahan.
Tingnan din kung saan ka pinapadala. Ang lisensyadong kumpanya ay tumatanggap ng pera sa account na nakapangalan sa kumpanya. Personal na GCash, bank account ng isang tao, o USDT address na ipinadala lang sa chat ay daanan ng pera, hindi kumpanya.
Hindi patunay ang larawan ng lisensya
Madalas magpakita ang mga platform ng larawan ng "lisensya" o "certificate" na may selyo at numero mula sa isang bansa. Hindi ito patunay; kahit sino ay makakagawa ng ganitong larawan. Tatlong bagay ang dapat suriin, at sa website lang ng regulator.
Una, hanapin mo mismo ang website ng regulator; huwag gamitin ang link na ipinadala sa iyo o ang address na nakasulat sa certificate. Pangalawa, ilagay sa kanilang registry ang numero o pangalan ng kumpanya at tingnan kung iisang kumpanya ang lalabas at kung sakop ng lisensya ang ginagawa nila ngayon. Pangatlo, ihambing ang opisyal na website na nakarehistro sa site na ginagamit mo. Kapag may isang hindi tugma, hiram na pangalan o peke ang dokumento.
May isa pang karaniwang panlilinlang: ipakita ang papel ng pagpaparehistro ng kumpanya na parang lisensya. Ang pagiging rehistradong korporasyon ay hindi pahintulot na mangalap ng pera mula sa publiko o mag-alok ng investment, at paulit-ulit itong ipinapaalala ng SEC sa mga advisory nito.
Kapag mas malaki ang kita sa pag-recruit
Itanong kung saan galing ang kita. Kung ang pinakamalaking bonus ay para sa pagpapasok ng bagong miyembro, ang pera ng bagong miyembro ang ibinabayad sa luma, at titigil ang lahat kapag wala nang pumapasok. Kasama ang referral bonus sa mga palatandaang binabanggit ng CFTC, ang regulator ng derivatives sa Estados Unidos, sa babala nito tungkol sa mga AI trading bot.
Kwentahin ang pangako
Ang 1% bawat araw, kapag pinatubo nang tuluy-tuloy, ay nagiging mga 37 beses sa loob ng isang taon. Ang 10% bawat buwan ay nagiging mga 3.1 beses. Kung may makinang talagang ganito ang kita, hindi na kailangan ng may-ari ang ₱5,000 mo. Ayon sa CFTC, ang pangakong garantisadong 10% bawat buwan o "100% win rate" mula sa AI bot ay karaniwang pain ng panloloko.
Ang unang maliit na withdrawal
Kadalasang pumapasok nga ang ₱500 na unang withdrawal mo, at iyon mismo ang dahilan kung bakit magdadagdag ka at mag-iimbita ng kamag-anak. Kapag lumaki na ang balanse, may lalabas na withdrawal fee, tax, o account upgrade na kailangang bayaran muna.
Ang lehitimong platform ay kumukuha ng bayad mula sa balanse mo, hindi humihingi ng bagong padala para mailabas ang dati. Kapag hiningan ka na, ituring nang wala na ang nasa loob at huwag nang magdagdag.
Kapag kaibigan o kamag-anak ang nag-alok
Kadalasan, galing sa taong pinagkakatiwalaan ang alok: pinsan, katrabaho, kapitbahay. Madalas hindi siya ang manloloko. Nauna lang siyang pumasok, nakapag-withdraw ng maliit, at ngayon ay may bonus sa bawat taong maipapasok. Hindi makakatulong ang pakikipagtalo, dahil ipagtatanggol niya ang platform.
Mas epektibo ang humingi ng mga bagay na masusuri: ang SEC registration number, ang pangalan ng kumpanya, at ang pangalan ng may-ari ng account na padadalhan. Madalas ding nakakabukas ng mata ang alok na ito: "Maghintay tayo ng 30 araw at subukan mong i-withdraw ang buong balanse, hindi lang bahagi." Kung hinihingan na siya ng withdrawal fee, siya ang kailangang tumigil magbayad, at para rin sa kanya ang artikulong ito.
Kung nakapagpadala ka na
Itigil ang lahat ng bayad. Itabi ang ebidensya: link ng site, screenshot, chat, resibo ng padala, at transaction hash kung crypto ang ipinadala. Tawagan ang 1326, ang hotline ng Inter-Agency Response Center ng CICC para sa mga scam, na bukas 24 oras. Iulat din ang platform sa SEC.
Pagkatapos, may lalapit na nag-aalok na mabawi ang pera kapalit ng bayad. Pangalawang panloloko iyon; nasa artikulo tungkol sa withdrawal ng ETH ang itsura nito.
Mga madalas itanong
Paano ko malalaman kung rehistrado sa SEC ang isang crypto platform?
Hanapin ang SEC registration number sa kanilang ad o website; sa ilalim ng mga patakaran ng SEC para sa crypto-asset service providers na inilabas noong 2025, dapat nakalagay ito sa marketing materials. Tingnan din ang seksiyong Advisories ng website ng SEC para sa mga babala laban sa partikular na pangalan.
Nakapag-withdraw ako ng maliit na halaga. Legit na ba ito?
Hindi pa. Binabayaran ang maliliit na withdrawal gamit ang pera ng mga sumunod na miyembro para makuha ang tiwala mo bago ang mas malaking padala. Ang tunay na pagsubok ay kapag malaki na ang balanse: kung may hinihinging bayad bago mailabas, malamang hindi na ito maibabalik.
Saan ako tatawag kung naloko ako ng investment scam?
Sa 1326, ang hotline ng Inter-Agency Response Center ng CICC para sa mga scam, na bukas 24 oras. Iulat din ang platform sa SEC. Bago tumawag, ihanda ang link ng site, mga screenshot, chat, resibo, at transaction hash kung crypto ang ipinadala.
Mga opisyal na pahina
- SEC Philippines: Advisories — mga babala laban sa hindi rehistradong investment scheme
- IOSCO I-SCAN — mga babala ng mga regulator mula sa maraming bansa
- CFTC: hindi makinang gumagawa ng pera ang AI trading bot — babala ng regulator ng Estados Unidos (Ingles)